08.03.2021 Sparten/Produkte

Helvetia launcht neuen Grundfähigkeitsschutz

Dividende statt Zinsen: „Helvetia CleverProtect“ setzt auf Fondsstrategie. Kunden können zwischen drei Anlagekonzepten wählen.

Der finanzielle Schutz vor dem Verlust der Arbeitskraft wird häufig vernachlässigt. Mit einem neuen Produktkonzept für die Bereiche Grundfähigkeit und Berufsunfähigkeit will die Helvetia ihre Angebote attraktiver machen. (Foto: AXA)
Der finanzielle Schutz vor dem Verlust der Arbeitskraft wird häufig vernachlässigt. Mit einem neuen Produktkonzept für die Bereiche Grundfähigkeit und Berufsunfähigkeit will die Helvetia ihre Angebote attraktiver machen.
(Foto: AXA)

Mit ihrer jüngsten Produktfamilie „Helvetia CleverProtect“ verfolgt der Schweizer Versicherer ein ganz neues Deckungskonzept. Ein Teil der Versicherungsbeiträge für die Grundfähigkeits- und Berufsunfähigkeitspolicen wird in Investmentfonds angelegt. Zur Auswahl stehen drei Portfolios – darunter auch ein zeitgemäßer Nachhaltigkeitsfonds.

Börsenstrategie für unterschiedliche Anlegertypen

Der Basket „Anlagestrategien“ setzt auf vier klassische Aktienfonds, die von den Vermögensverwaltern Vontobel und HSBC aktiv gemanagt werden. Das „ETF“-Portfolio umfasst laut Helvetia fünf Exchange Traded Funds (ETF), die jeweils passiv einen Aktienindex abbilden und sich somit vergleichsweise günstig verwalten lassen. Beim „Nachhaltigkeitsfonds“ fließen die Policenbeiträge in vier nachhaltige Investmentfonds, mit den Schwerpunkten Umwelt, Soziales und Unternehmensführung. Im Falle einer guten Wertentwicklung der Baskets würden die Versicherten von dauerhaft günstigen Beiträgen profitieren und vielleicht sogar von einem Guthaben am Ende der Vertragslaufzeit.

Das neue Anlage-Konzept richtet sich speziell an junge Menschen. „Die junge Generation ist meist unzureichend bis gar nicht für den Ernstfall abgesichert. Wir ändern dies mit einem modernen und günstigen Biometrie-Produkt auf Fondsbasis“, erklärt Norbert Piechowiak, Geschäftsführer Helvetia Leben Maklerservice GmbH.

Optionen und Nachversicherungsgarantien

 

Die Absicherung auf Fondsbasis greift bei Berufsunfähigkeit oder dem Verlust von 17 elementaren Grundfähigkeiten. Zudem umfasst „Helvetia CleverProtect“ laut Unternehmensangaben Nachversicherungsgarantien, mit denen sich die Absicherung an die individuelle Lebens- und Einkommensentwicklung in bestimmten Fällen ohne erneute Gesundheitsprüfung anpassen lässt. Im Rahmen der optionalen Arbeitsunfähigkeit zahlt der Versicherer bereits bei einer sechsmonatigen Krankschreibung. Hier sind laut Versicherer auch psychische Erkrankungen – zumindest temporär – abgedeckt.  Außerdem können Eltern den Schutz für den Verlust von Grundfähigkeiten für Kinder ab einem Alter von sechs Jahren vereinbaren, inklusive einer späteren Wechseloption in die Berufsunfähigkeitsabsicherung.


Weitere Artikel

Listing

30.11.2023 Sparten/Produkte

Lebensversicherungen: Verzinsung könnte für Neukunden attraktiver werden

Die Deutsche Aktuarvereinigung plädiert für eine Anhebung des Höchstrechnungszinses für Neuverträge in der Lebensversicherung ab 2025. Nach Analyse der Versicherungsmathematiker ist ein Zinssatz von einem Prozent gerechtfertigt.

> weiterlesen
Listing

28.11.2023 Sparten/Produkte

Mehr Zinsen für Lebensversicherungen

Zahlreiche Anbieter versprechen ihren Kundinnen und Kunden für Renten- und Lebensversiche­rungen eine deutlich höhere Verzinsung. Die Deklaration der Überschussbeteiligung von Marktführer Allianz steht wie üblich noch aus.

> weiterlesen
Listing

18.07.2023 Sparten/Produkte

Private Altersvorsorge: Kommission empfiehlt Reform

Die von der Bundesregierung eingesetzte „Fokusgruppe private Altersvorsorge“ hat ihre Arbeit abgeschlossen und ihren Abschlussbericht vorgelegt. Neben Garantieprodukten soll es ein förderfähiges Altersvorsorgedepot ohne Garantievorgaben geben. Die Riesterrente würde wohl auslaufen.

> weiterlesen