Gebündelte Kompetenz in einem starken Team

Wie war Ihr persönlicher Weg in die Versicherungsbranche und in Ihre jetzige Position?

Ich bin vor über 25 Jahren mit dem festen Ziel gestartet, Menschen ganzheitlich und transparent zu beraten. Durch kontinuierliche Weiterbildung und meine langjährige Erfahrung entwickelte ich mich zum Spezialisten für konzeptionelle Finanzplanung. Außerdem habe ich 15 Jahre sehr erfolgreich mein eigenes Maklerbüro, die  360° Finanzberatung, betrieben. Seit September 2026 bin ich Co-Geschäftsführer der AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH. Hier bündeln wir unsere Kompetenzen für eine zukunftsorientierte Finanzberatung.

Was ist Ihre Kernbotschaft, warum potenzielle Kunden mit Ihnen zusammenarbeiten sollten?

Gute Finanzberatung beginnt nicht mit einem Produkt, sondern mit dem Menschen und seinen Zielen. Bei AERA betrachten wir Finanzen, Absicherung, Vermögensaufbau und Altersvorsorge ganzheitlich. Auf Basis einer strukturierten Finanzinventur und Analyse nach DIN 77230 entwickeln wir individuelle Finanzstrategien. Unser Anspruch: komplexe Zusammenhänge verständlich machen, klare Entscheidungen ermöglichen und Kunden langfristig begleiten.

Was war im Beruf bisher Ihr größter Erfolg?

Mein größter Erfolg ist das Vertrauen, das mir meine Kunden seit vielen Jahren entgegenbringen und durch persönliche Empfehlungen bestätigen. Ein weiterer wichtiger Meilenstein ist der Zusammenschluss zur AERA Kapital- und Finanzplanung GmbH. Damit schaffen wir die Grundlage, unsere Beratungskompetenz, moderne Technologien und effiziente Prozesse zu verbinden und unseren Kunden langfristig einen noch besseren Service zu bieten.

Wie stark haben Sie Ihre Arbeit bisher digitalisiert?

Digitalisierung ist bei AERA fester Bestandteil unserer Unternehmensstrategie. Mit einem modernen CRM-System, automatisierten Workflows, digitaler Finanzinventur und einer Finanzmanager-App gestalten wir Beratung und Kundenbetreuung effizient, transparent und ortsunabhängig. Routineprozesse werden automatisiert, damit mehr Zeit für das Wesentliche bleibt: persönliche Beratung, individuelle Finanzstrategien und langfristige Kundenbeziehungen.

Welche bürokratischen Rahmenbedingungen für Vermittler würden Sie gern ändern?

Die zunehmende Regulierungs- und Dokumentationspflicht bindet erhebliche Ressourcen. Ich wünsche mir einheitliche digitale Schnittstellen, weniger redundante Dokumentationspflichten und praxisgerechte Standards. Regulierung muss Verbraucher schützen, darf aber eine hochwertige Beratung nicht unnötig erschweren. Effizientere Prozesse würden Vermittlern mehr Zeit für die persönliche Kundenbetreuung geben.

Was sollte sich aufseiten der Versicherungswirtschaft in der Zusammenarbeit unbedingt ändern?

Wir brauchen schnellere Entscheidungen, transparente Prozesse und durchgängige digitale Schnittstellen zwischen Versicherern und Maklerunternehmen. Medienbrüche, doppelte Datenerfassungen und lange Bearbeitungszeiten kosten wertvolle Beratungszeit. Versicherer sollten stärker aus Kunden- und Vermittlersicht denken und Automatisierung sowie standardisierten Datenaustausch konsequent vorantreiben.

Welches Branchenthema finden Sie gerade besonders spannend?

Besonders spannend finde ich die Verbindung von ganzheitlicher Finanzplanung, Künstlicher Intelligenz und automatisierten Geschäftsprozessen. Gleichzeitig eröffnen die Reform der privaten Altersvorsorge und neue Investmentlösungen zusätzliche Beratungsmöglichkeiten. Entscheidend wird sein, moderne Technologien sinnvoll einzusetzen, ohne den persönlichen Kontakt und die individuelle Verantwortung gegenüber dem Kunden zu verlieren.