Fondspolicen einfach beraten
„Simply Safe“: Unkompliziert und sicher das optimale Vermögensportfolio für den Kunden finden – das ermöglicht ein neues Tool der Basler Versicherungen.

(Foto: peshkova/Shotshop/uniVersa)
Infolge des IDD sind die regulatorischen Hürden für Vermittler seit Februar 2018 höher. Für den Verkauf von Fondspolicen schreibt die europäische Versicherungsvertriebsrichtlinie eine Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung vor. So muss der Berater etwa ermitteln, mit wie viel Verlustrisiko der Kunde sich noch wohlfühlt. Die Basler Lebensversicherung reagiert auf die Anforderungen mit ihrem neuen Online-PortfolioFinder. Nach dem Motto „Simply safe“ hilft der Versicherer seinen Vertriebspartnern, die Kunden zu diesem komplexen Altersvorsorge-Thema so einfach wie möglich zu beraten.
Vorschriften erfüllt
Mit einem Online-Tool ermittelt der Vermittler in nur sechs Schritten das für den Kunden passende Basler Vermögensportfolio. Je nach Anlagementalität stehen drei verschiedene Varianten zur Verfügung. Es gibt sie für alle Kunden, die eines der Basler-Produkte PrivatRente Invest Vario, KinderVorsorge Invest Vario oder FondsRente neu abschließen. Der Anlagevorschlag wird abgespeichert und ausgedruckt. Außerdem erzeugt die Anwendung einen einseitigen ausgefüllten Bogen zur Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung. Damit sind die IDD-Kriterien erfüllt.
Drei Varianten
Die drei Basler Vermögensportfolios Balance, Wachstum und Chance bewegen sich in den Stufen mittelniedriges Risiko, mittleres Risiko und mittelhohes Risiko. Das jeweilige Portfolio wird fortlaufend gemanagt – und das gebührenfrei. Ein Spurassistent garantiert, dass die Schwankungsbreite niemals höher wird als über die Risikoeinstufung vereinbart.Eine Besonderheit gibt es bei den Vario-Produkten. Hier wird auch das Garantievermögen in die Anlage einbezogen. Bis zu 90 Prozent des Beitrags kann der Kunde sicher in diesen Topf investieren. Das Tool sorgt für den richtigen Mix: Je höher der Anteil im Garantievermögen ist, desto mehr Risiken kann der Kunde in der freien Fondsanlage eingehen.

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