16.09.2019 Studien | Tests

Fit für den Maklervertrieb mit den fairsten Versicherern

ServiceValue hat für FOCUS-MONEY und FOCUS-MONEY-Versicherungsprofi zum dritten Mal die Fairness von Maklerversicherern untersucht und erstmals auch Maklerpools einbezogen. Der Überlick über die Besten.

Gut fürs Vermittler-Geschäft: Die Partnerschaft mit einem fairen Versicherer macht sich an den Umsatzzahlen bemerkbar. (Foto: Steve Buissine/Pixabay)
Gut fürs Vermittler-Geschäft: Die Partnerschaft mit einem fairen Versicherer macht sich an den Umsatzzahlen bemerkbar.
(Foto: Steve Buissine/Pixabay)

Makler geben fast 4000 Urteile ab.

Die Branche steht vor großen Veränderungen. „Gerade in solchen Zeiten ist es für freie Vermittler wichtig, auf die Zusammenarbeit mit zukunftsfähigen, verlässlichen und fairen Partnern zu setzen“, ist Dr. Claus Dethloff, Geschäftsführer des Kölner Analyse- und Beratungsinstituts ServiceValue, überzeugt. Doch welche Versicherer gehen besonders fair und partnerschaftlich mit Maklern um und verbessern damit deren Geschäftschancen? Dieser Frage gingen FOCUS-MONEY-Versicherungsprofi und FOCUS-MONEY erneut nach und führten in Kooperation mit ServiceValue von April bis Juni zum dritten Mal eine Studie zur Fairness von Maklerversicherern durch. Neu hinzukamen in diesem Jahr Maklerpools und -verbünde. Sie bieten freien Vermittlern wertvolle Hilfen von der Beratungsunterstützung über eigene Deckungskonzepte bis hin zur Verwaltung des Bestands. Für die Untersuchung befragten die Experten die, die sich am besten auskennen: Zu Wort kamen mehr als 900 erfahrene Versicherungsmakler, die 3821 Urteile abgaben. Sie durften pro Sparte eine Gesellschaft sowie einen Pool oder Verbund bewerten.

Den Vermittleralltag im Blick.

Für den Blick auf die Maklerversicherer gliederten die Kölner Fachleute die Studie in sechs Produktsparten. Schließlich kann die Leistungsfähigkeit einer Gesellschaft je nach Bereich sehr unterschiedlich ausfallen. Insgesamt flossen 57 verschiedene Anbieter in die Suche nach den Fairsten ein. Unternehmen mit einem breiten Produktangebot wurden gleich in drei oder mehr Sparten bewertet – so etwa die Allianz, die Continentale oder der Volkswohl Bund. Bei den neun Pools und Verbünden gibt es die Sparteneinteilung dagegen nicht. Um die Fairness der Produktgeber und der Maklerpools messbar zu machen, gaben die Studienteilnehmer Antworten zu 30 Service- und Leistungsmerkmalen. Sie bilden die Bedürfnisse der freien Vermittler in der Praxis ab. Die Erreichbarkeit eines kompetenten Maklerbetreuers zählt dazu ebenso wie eine kompatible Software – Schulungsangebote spielen gleichermaßen eine Rolle wie ein reibungslos funktionierendes Maklerverwaltungsprogramm.

Sechs Sparten und die Pools im Überblick. Die Wissenschaftler von ServiceValue haben die Fairnessaspekte in sieben Kategorien eingeteilt. Von der Angebotssoftware bis zur Zentralen Vertriebsberatung – die Grafik zeigt, wie stark die Versicherer der unterschiedlichen Sparten in den einzelnen Disziplinen abschneiden. Hinzu kommen in diesem Jahr die Maklerpools. Ihre stärkste Seite sind Produkte und Schulungen. Am schwächsten schneiden die Pools bei der Datenlieferungseffizienz ab.
Sechs Sparten und die Pools im Überblick. Die Wissenschaftler von ServiceValue haben die Fairnessaspekte in sieben Kategorien eingeteilt. Von der Angebotssoftware bis zur Zentralen Vertriebsberatung – die Grafik zeigt, wie stark die Versicherer der unterschiedlichen Sparten in den einzelnen Disziplinen abschneiden. Hinzu kommen in diesem Jahr die Maklerpools. Ihre stärkste Seite sind Produkte und Schulungen. Am schwächsten schneiden die Pools bei der Datenlieferungseffizienz ab.

58 Platzierungen für hohe Fairness.

Das Ergebnis der wissenschaftlichen Auswertung sind die „Fairsten Maklerversicherer“ in den sechs Sparten plus die „Fairsten Maklerpools“. Neben der Ebene der Gesamtfairness ermittelten die Wissenschaftler für jedes Marktfeld auch die Besten in sieben Kategorien. So zeigen sich die Stärken und Schwächen der Anbieter in einzelnen Disziplinen von der Angebots- und Verkaufssoftware bis zur Zentralen Vertriebsberatung. Über alle sechs Produktsparten und die Pools ermittelte ServiceValue insgesamt 58 Platzierungen für überdurchschnittlich „Gute“ oder sogar „Sehr Gute“ Fairness. In der Regel dürfen sich die prämiierten Anbieter in einem der Bereiche über eine Auszeichnung freuen. Einige der Fairsten erhielten aber in mehreren Segmenten Prädikate. Das meiste Lob als Maklerversicherer heimste in diesem Jahr die Inter ein. Die Versicherungsgruppe aus Mannheim bekam von den freien Vermittlern in den Sparten Gewerbe, Kranken und Schaden jeweils das Prädikat „Sehr Gut“. WWK und LV 1871 zählen in zwei Sparten zu den Fairsten, ebenso der Volkswohl Bund, der seinen Erfolg dazu noch mit zwei „Guten“ Urteilen krönt.

Mehr als die Häfte der befragten Makler wollen ihren Schadenversicherern treu bleiben. (Quelle: ServiceValue)
Mehr als die Häfte der befragten Makler wollen ihren Schadenversicherern treu bleiben. (Quelle: ServiceValue)

Die Fairsten in den Sparten.



  • Schaden
    Sehr Gut: Basler, Die Haftpflichtkasse, Gothaer, INTER, InterRisk, Itzehoer, NV-Versicherungen
    Gut: Alte Leipziger, Ammerländer, Barmenia (ADCURI), Die Bayerische, Janitos, KRAVAG, Rhion Versicherung, VHV, Volkswohl Bund

  • Krankenversicherung
    Sehr Gut: Alte Oldenburger, INTER, Münchener Verein
    Gut: DFV Deutsche Familienversicherung, Die Continentale, HanseMerkur, Landeskrankenhilfe, uniVersa

  • Betriebliche Altersvorsorge
    Sehr Gut: LV 1871, WWK
    Gut: Stuttgarter, Volkswohl Bund

  • Rechtsschutzversicherung
    Sehr Gut: ARAG, Deurag, KS/Auxilia
    Gut: DMB, NRV

  • Lebensversicherung
    Sehr Gut: Die Bayerische, Helvetia, LV 1871, Volkswohl Bund, WWK
    Gut: Canada Life, Die Continentale, Nürnberger, Standard Life, Stuttgarter

  • Gewerbeversicherung
    Sehr Gut: Inter, Nürnberger, Volkswohl Bund
    Gut: Allianz, Axa, Basler, Helvetia, R+V, Rhion Versicherung, VHV

Die Fairsten bei Pools und Verbünden.



  • Sehr Gut: Maxpool mbH, Status Beratungsgesellschaft mbH, Vem e.G. Versicherungs-Makler-Genossenschaft

  • Gut: Blau direkt GmbH, Fonds Finanz Maklerservice GmbH

So wurden die Rankings ermittelt

Im Auftrag von FOCUS-MONEY und FOCUS-MONEY-Versicherungsprofi hat ServiceValue zum dritten Mal Maklerversicherer auf ihre Fairness hin untersucht. Neu hinzu kamen Maklerpools und -verbünde.

Hierfür hat das Analyse- und Beratungshaus mehr als 900 Versicherungsmakler zu neun Pools und zu 57 Versicherungsunternehmen in den Sparten Leben, Kranken, Schaden, Rechtsschutz, betriebliche Altersvorsorge und Gewerbe online befragt. Die Studienteilnehmer gaben zu 30 Service- und Leistungsmerkmalen ihre Urteile ab. Sie durften in jeder Sparte einen Versicherer und zusätzlich einen Pool bewerten, mit dem sie aktuell zusammenarbeiten. ServiceValue wertete anschließend die Maklerurteile aus. 

Zunächst errechneten die Fachleute über eine fünfstufige Bewertungsskala für jedes Service- und Leistungsmerkmal einen normierten Indexwert zwischen null und hundert. Außerdem legten sie sieben Fairness-Kategorien fest und ordneten ihnen die 30 Aspekte zu. Zusätzlich zum Gesamturteil zeigt die Studie so die Stärken und Schwächen der Unternehmen in den unterschiedlichen Disziplinen auf. Die Werte für die Kategorien errechnen sich aus dem ungewichteten Durchschnitt der dazugehörigen Indexwerte. Die Gesamturteile „Fairster Maklerversicherer“ und „Fairster Maklerpool“ ergeben sich aus den sieben Kategorien, die zu gleichen Teilen in das Gesamtergebnis einfließen. Mindestens die Note „Gut“ erhalten alle Unternehmen, die einen überdurchschnittlichen Wert erzielt haben. Wer über dem Durchschnitt der mit „Gut“ bewerteten liegt, wird mit „Sehr Gut“ ausgezeichnet.


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