DVAG: Der hybride Vertrieb ist auf dem Vormarsch

Angetrieben durch Digitalisierung und den Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) durchläuft auch die Finanz- und Versicherungsbranche einen tiefgreifenden Strukturwandel. „Durch den Einsatz von KI und maschinellem Lernen werden Prozesse immer weiter optimiert und automatisiert“, sagt Christian Glanz, Vorstandsmitglied der Deutschen Vermögensberatung (DVAG). „Wer das digitale Zeitalter verpasst, wird auf lange Sicht nicht zukunftsfähig sein.“

Kombination von digitaler und persönlicher Beratung

Tatsächlich sind virtuelle Meetings und Instant Messaging heute schon nicht mehr aus dem Arbeitsleben wegzudenken. Auch die standortübergreifende Zusammenarbeit erfolgt digital. Veränderte Kundenerwartungen erfordern ebenfalls innovative Lösungen. Doch nach Einschätzung des DVAG-Experten bleibt aber auch künftig der persönliche Kontakt, vor allem in beratungsintensiven Bereichen wie Vorsorge und Absicherung, unverzichtbar. „Hier ist der menschliche Faktor entscheidend“, sagt Glanz. Die Zukunft der Finanzbranche werde eine hybride Lösung sein, die digitale und persönliche Beratung kombiniere. „Der stationäre Vertrieb wird sich anpassen, aber nicht verschwinden.“

Künstliche Intelligenz: 37 Prozent der Unternehmen haben Datenschutzbedenken

Unternehmen, die den digitalen Wandel aktiv mitgestalten, haben gute Chancen ihre Marktposition zu stärken. Doch die Transformation ist nicht einfach. Das aktuelle Arbeitsmarktbarometer der ManpowerGroup zeigt die größten Herausforderungen für Unternehmen in Verbindung mit der Implementierung von KI: 37 Prozent der befragten Unternehmen äußern Datenschutzbedenken, 32 Prozent führen hohe Kosten an und 31 Prozent treiben der Mangel an KI-geschulten Mitarbeitenden um.

Unter dem Strich, so die Manpower-Befragung, kann KI in Unternehmen die Effizienz steigern, die Entscheidungs­findung verbessern und die Wett­bewerbs­fähigkeit erhöhen.

DVAG nutzt Algorithmen – mehr Zeit für Berater

Offenbar gute Erfahrungen mit KI machen die Berater der DVAG. „Bei der DVAG werden intelligente Algorithmen genutzt, um Prozesse zu digitalisieren und Beratern mehr Zeit für die persönliche Kundenberatung zu geben“, sagt Vorstandsmitglied Glanz. Wichtig sei der datenschutzkonforme und verantwortungsvolle Umgang mit sensiblen Daten. Glanz: „In der Finanzbranche, wo Vertrauen eine große Rolle spielt, ist es entscheidend, dass KI in einem sicheren Umfeld eingesetzt wird.“